民生银行天津保利香槟支行成功堵截疑似电信诈骗开卡案件

守护百姓钱袋子，防范电诈有民生。近日，民生银行天津分行辖内支行及时发现并成功堵截一起电信诈骗开卡案件，提供相关案情线索至天津公安局反诈中心，得到民警同志的一致认可。

2022年7月底，客户郝某至支行办理银行卡，大堂人员按流程询问客户证件以及开卡用途、工作单位等信息，客户表示开立工资卡，单位是天津某电动自行车有限公司。根据“关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见”以及风险防控的工作原则，银行工作人员继续深入与客户进行沟通，询问客户具体情况。客户突然情绪激动，表示就要在在此开卡，不开就投诉。被问到账户使用金额方面时，客户含糊其辞，表示主要用于与朋友之间的往来转款。期间，工作人员了解到该客户在工行、农行已开过卡，且本次开卡的手机号是新办理。根据我行非柜面出金日累计限额管理要求，为该客户开卡并在客户同意的前提下，为满足其日常消费需求，设置了千元以内的非柜面限额。

由于事情存在重重疑点，客户离开支行后，工作人员立即通过企查查联系客户预留工作单位—某电动自行车有限公司，并使用录音电话与企业核实得知，无此员工。此时工作人员提高警惕，发现该客户借记卡存在快进快出，小额测试的异常情况。工作人员立刻使用电话录音进行回访核实，客户在电话中反悔预留信息，与之前客户表述在该公司工作半年前后矛盾，存在可疑情况。电话告知客户为确保资金的安全使用，需对该卡进行管控，同时提示客户可提供工作证明或社保公积金缴存记录重新开通。

民生银行天津分行严格按照监管部门相关要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、堵截涉案账户等工作摆在首位，采取多种措施坚决筑牢反电信诈骗防护网，切实维护金融消费者的切身利益。本案例中的厅堂工作人员，积极开动脑筋，通过电话录音、监控录像保存、灵活核实等手段提供金融服务。

下阶段，民生银行天津分行将继续以“守好客户的‘钱袋子’，维护人民群众的财产安全及金融秩序”为己任，积极践行使命担当，进一步加大反电信诈骗宣传和涉案账户治理力度，增强公众的防诈意识，为维护社会和谐稳定贡献民生力量。

责任编辑：wb001

文章来源：http://finance.72177.com/2022/0809/4582581.shtml