构筑反诈“防护墙” 守好群众“钱袋子”

记者近日从本市金融部门获悉，多家大型银行运用信息科技和数字化技术，构筑反诈“防护墙”，帮助群众守好“钱袋子”。其中，大数据风控智能服务平台有效拦截电信诈骗风险交易成效显著。

据悉，工、农、中、建等大型国有银行按照监管要求，积极运用系统手段落实账户管理，同时通过数据分析技术，延伸识别涉案账户关联账户、可疑主体、交易对手、手机号等信息，形成可疑涉诈风险信息库，实现风险识别、风险核查、风险管控全流程闭环管理，加强业务监测和风险预警。工行已经对存量账户开展了“拉网式”风险排查，对长期不动户、一人多户、高危涉嫌诈骗存量账户开展全面排查清理。截至目前，多家银行配合公安机关对涉案账户的转账汇款交易进行全渠道、24小时实时预警拦截，开展风险账户限额止付。

据工行人士介绍，该行还组织了开展“反诈拒赌、安全支付”为主题的宣传教育活动，同时围绕反诈主题持续进行多层次、全方位宣传，帮助人们深入了解反诈“资金链”治理和惠企惠民支付服务等各项措施，增强人们识诈防诈“免疫力”。（津云新闻编辑刘颖）

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文章来源：http://life.72177.com/2022/0813/4582450.shtml