维护金融秩序 保障群众利益 民生银行天津分行成功堵截可疑人员开卡事件

目前,电信网络诈骗、跨境网络赌博形势严竣，银行账户被不法分子用于违法资金交易，账户风险防控形势不容乐观。

民生银行天津东丽支行近日接待2名开卡客户王某和王某武，2人籍贯相同，均为异地证件，单位同为美团外卖，前后分批次来银行办理业务。一日上午，王某首先来到营业厅，自述开卡为本人存取款使用，核实手机号无问题，提供地址为丰年村，但无法提供具体住址，解释说刚到天津还不熟悉没记住，稍后再来行办理。

同日，支行接待另一位同户籍人员王某武来行要求开卡，核实用途前后矛盾，厅堂人员了解后发现其并未在美团入职且无法提供具体居住地址，回答问题时全程查看手机，该客户见状未继续申请办卡，便独自离开。

随后，王某再次来行要求继续办卡，核实地址时提供支行附近酒店地址，与此前所述丰年村不符，且自述明日将从酒店退房，之后该客户提供“朋友”地址，表示到津为投靠“朋友”而来，该地址为微信收藏中的定位，但仍无法提供具体门牌号。

面对种种的异常行为，银行工作人员已十分警觉。经核实了解，该客户也并未在美团入职。支行工作人员对其进行风险提示后，客户主动表示开卡业务不办理了。支行就此成功堵截异常开户。同时，通过支行到店人员登记动态行程码显示该名客户14天内到过广东省东莞市、湖南省邵阳市、贵州省黔东南苗族侗族自治州等地，疑似为他人组织分批至银行开立账户，用于非法用途。

维护金融秩序，保障群众利益。民生银行天津分行始终坚持办理业务严把开户关口，认真落实账户实名制，强化开户真实意愿审核，不间断进行电信诈骗、网络赌博等典型案例等相关知识学习，积极做好金融知识的宣传普及，努力成为一家特色鲜明、持续创新、价值成长、稳健经营的一流商业银行!

责任编辑：wb001

文章来源：http://finance.72177.com/2021/0809/4563220.shtml