诱骗30名村民集中办卡 团伙诈骗银行贷款案中案告破

几名无业人员谎称某商业银行行长是他们的亲戚、某某商业银行信贷科负责人是他们的哥们儿，村民只要到指定银行办理信用卡，然后“刷流水”并包装根本没有实际经营的公司，就能申办“无息无期”贷款。每个村民可贷款30万元左右，且“不用归还贷款”。在几人的花言巧语之下，30名蓟州区某村村民受骗，犯罪嫌疑人利用村民的信用卡通过POS机套取现金，然后再贷款146.6万元。得手后，犯罪嫌疑人给了5名贷款村民每人5万元至10万元不等的“好处费”。

据悉，目前警方已追回全部贷款，为银行和村民挽回了经济损失。

预谋诈骗银行贷款

昨天，记者在公安蓟州分局打击犯罪侦查支队五大队采访时，办案民警刘立超介绍，此次诈骗银行巨款案中案，主要涉及3个核心人员，一个是在逃人员马某（男，38岁）、第二个关键人员李某（男，44岁）、第三个环节人员刘某（女，37岁），均是无业人员。马某是蓟州人，曾多次因诈骗钱财被警方处置。李某于2001年11月在老家内蒙古赤峰因绑架勒索他人6万元被内蒙古警方抓获归案，后被判处有期徒刑9年，刑满释放后在蓟州区做绿化生意。刘某中专毕业后曾在银行工作，主要跑贷款业务，熟悉贷款业务流程。

2014年初，李某在网上认识了马某，两人见面后预谋利用信用卡套现，并按比例分赃，然后诈骗银行贷款。两人一拍即合，开始实施作案，李某听从马某指挥，对蓟州区某村村民谎称某商业银行行长是他的亲戚、某某商业银行信贷科负责人是他的好友，只要按照他所说的方式申请办理银行卡和“无息无期”贷款，每个村民可贷款30万元左右，且不用归还贷款。李某的朋友王某某通过各种关系，为李某找到了30名想办理贷款的村民。

30名村民落入圈套

2014年春，李某按马某的指令，带领30名村民办理“贷款”。李某在刘某的“帮助”下，到某商业银行西青行、南开行办理了30张信用卡，并把30名村民的信用卡收到他的手里。之后，李某等人持30名村民的信用卡“刷流水”，通过POS机套取现金30万元左右，用于“养卡”、挥霍。

其间，李某、刘某等人在东丽区分别包装没有实际业务的虚假物流公司。银行工作人员核查所谓的物流公司后，李某、刘某等人再包装第二批虚假物流公司，且符合银行贷款的要求。李某、刘某等人利用某商业银行漏洞，顺利贷款146.6万元，并给了5名村民共40多万元的“好处费”。之后，李某、刘某等人把银行贷款占为己有，很快离开天津。

主要嫌疑人落网

2015年11月4日，办理贷款的30名村民陆续到公安蓟州分局打击犯罪侦查支队五大队报警，称他们被骗了，出现贷款逾期不还的情况，诈骗人就是李某。警方展开侦查，逐一调查取证，掌握了李某、马某、刘某涉案的情况，遂展开抓捕。3名主要嫌疑人被蓟州警方上网追逃。

2018年5月8日，李某在赤峰市被当地警方抓获，并被移交到蓟州警方处置。李某交代了诈骗案情。警方在侦查案件时，5名得到“好处费”的村民中有4人全部退款，退款达30多万元，其中一村民王某获得10万元“好处费”，但无能力偿还银行。王某被相关部门批准逮捕。后经警方大量工作，刘某于今年8月24日投案自首，但她已怀有身孕，被取保候审。2018年10月17日，刘某主动退还某商业银行贷款本金共计103.6万元。11月中旬，蓟州警方已全部发还某某银行被骗贷款。目前，李某、王某已被相关部门批准逮捕，刘某被取保候审，警方正在进一步追捕马某。（津云新闻编辑曲璐琳）

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文章来源：http://news.72177.com/2018/1127/4439898.shtml