投资理财严防诈骗 华夏银行天津分行助老人识破骗局

近几年来，社会上利用投资理财高回报的诈骗案件时有发生，给人民带来了巨大经济损失，为了降低此类案件的发生，银行纷纷提高警惕帮助市民防范风险。近日，华夏银行天津分行营业部在为客户办理业务过程中，成功识别不法分子高收益产品集资的骗局，有效避免了客户的资金损失。

某日上午，一对老年夫妇来到华夏银行天津分行办理跨行汇款业务，陪伴其办业务的两名年轻女士一直在向老人解释某产品信息。该行柜员在提高警惕受理此笔业务的同时通知了主管会计行长，随即安排上网查询该收款公司信息。经查验，此公司并无任何投资管理公司类备案信息，无法确定其是否有从业资格、是否可以安全有效运作客户资金。柜员向两位老人详细说明高收益与高风险并存的现状，并进行风险提示。当时两位年轻人一直跟老人确认汇款金额及收款信息，并主动给予手续费，两位老人执意要汇款。经过深度沟通，老人自称购买该公司的产品，是其子女要求的，并一再强调一定要做成此笔业务。华夏银行柜员苦口婆心一再建议其慎重，并最终设法联系老人的儿子，详述了老人办理业务过程，并询问其对该收款公司是否了解，其子表示对此并不知情，并立即与父母进行沟通，在柜员和儿子的劝说下，老人才恍然大悟，并最终撤销了此笔汇款。老人表示华夏银行认真负责的工作态度连连称赞，表示感谢，一场金融骗局被华夏银行员工识破并成功堵截。

经过对该笔业务处理过程的分析，华夏银行总结该骗局的几个特征，以此提醒广大市民：

1、受害人在向可疑账户汇款时，银行工作人员发现异常行为。

2、用于接收诈骗款的可疑账户为异地账户。

3、受害人年事已高，风险防范能力较弱，受骗时儿女不知情，对银行工作人员劝阻不理解、不认可。

4、可疑人员通过身份伪装，主动给予汇款手续费，一直向受害人灌输自己产品信息，千方百计以高额收益诱骗受害人。

责任编辑：wb001

文章来源：http://finance.72177.com/2014/1127/1895112.shtml